Dinheiro 'flutuante': Os Dutertes usaram cheques de gerente para esconder riqueza fora dos saldos bancários?

ENTRO E SAÍDA. Caixas contendo provas estão no chão antes do início do dia 24 do processo de impeachment da Vice-Presidente Sara Duterte em 14 de setembro de 2026.

Unidade de Mídia Social do Senado

“Emitir e cancelar repetidamente cheques de gerente ao redor do fim do ano pode, portanto, levantar bandeiras vermelhas de 'ajuste reverso', fazendo com que os saldos bancários pareçam menores sem realmente reduzir a riqueza”, diz o especialista global em política tributária Mon Abrea.

EM UMA OLHADA

- A acusação sugeriu que o uso de cheques de gerente 'flutuantes' vinculados à Vice-Presidente Sara Duterte e ao ex-presidente Rodrigo Duterte foi um esquema para fazer com que os saldos bancários pareçam menores sem perder riqueza.

- Cheques de gerente, uma vez emitidos, retiram fundos da conta do cliente até serem sacados, levantando preocupações sobre seu uso para 'ajuste reverso' se deixados não utilizados, pois isso pode distorcer a situação financeira real.

- Especialistas indicam que é incomum que clientes detenham grandes quantias em cheques de gerente sem uso imediato, e a emissão repetida e cancelamento de tais cheques pode sinalizar manipulação financeira.

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Uma teoria simples e maliciosa apresentada pela acusação: Você poderia transferir dezenas de milhões de pesos de uma conta bancária por meio de cheques administradores antes do fim do ano, deixar os cheques sem uso e fazer o saldo da conta parecer menor sem realmente abrir mão de sua riqueza?

É por isso que os P96 milhões em cheques administradores 'flutuantes' atraíram tanta atenção durante a longa análise dos registros do Banco das Ilhas Filipinas (BPI) envolvendo a vice-presidente Sara Duterte e seu pai, o ex-presidente Rodrigo Duterte, na quarta-feira, 7 de outubro.

Marwin Galvez, chefe da divisão do BPI para as filiais centrais de Metro Manila, confirmou que dois depósitos à ordem conjuntos no valor de aproximadamente P41 milhões e P55 milhões foram posteriormente convertidos em cheques administradores.

"Um depósito à ordem semelhante que se tornou um cheque administrador no valor de P55 milhões também estava vigente nos mesmos anos, simultaneamente a este de P41 milhões.", É um total de P96 milhões", disse o promotor particular James Bryan Ibrahim Alih.

Cheques administradores para 'ajuste reverso da janela'

Um breve resumo sobre como funcionam os cheques administradores (MCs). Uma vez emitido um cheque administrador, o valor é retirado da conta de depósito do cliente e transferido para a conta de liquidação do banco para garantir que o cheque seja financiado. Enquanto esse cheque permanecer pendente, o dinheiro não será mais refletido no saldo bancário do cliente. Se ele for deixado sem uso, o comprador pode posteriormente devolver o cheque não utilizado e receber o dinheiro de volta.

Alih chamou o dinheiro de 'flutuante', e quando questionado pelo senador-juíz Panfilo Lacson se a acusação estava tentando estabelecer um "padrão destinado a provar ocultação", Alih respondeu que sim.

O senador-juíz Tito Sotto até mesmo teve um nome mais colorido para essa manobra financeira. Citando um amigo banqueiro, ele disse que o esquema suposto era chamado de "tinikling", uma dança folclórica filipina onde um dançarino entra e sai de varas de bambu em movimento, embora o próprio chefe da divisão do BPI tenha dito que nunca ouviu o termo usado no setor bancário.

Mas será que é realmente normal para clientes abastados comprarem grandes cheques administradores e depois deixá-los sem uso?

Enfeitar a janela ao contrário?

A Rappler perguntou a um executivo sênior do setor de gestão de patrimônio sobre a prática em geral. O executivo disse que os clientes têm diferentes motivos para obterem cheques administradores, mas "geralmente são depositados ou pagos imediatamente".

A Rappler também perguntou a um alto funcionário da Bangko Sentral ng Pilipinas sobre salvaguardas para cheques administradores que permanecem pendentes por longos períodos. O funcionário disse que estavam dispostos a comentar, mas a Rappler não recebeu resposta até o momento da redação deste texto.

O especialista global em política tributária Mon Abrea foi ainda mais claro.

"Não, não é uma prática comum." "Os cheques administradores são geralmente emitidos para pagamentos específicos, não para estocar fundos temporariamente", disse ele à Rappler.

Do ponto de vista contábil, se um cheque pendente não pagou realmente ninguém e o comprador ainda mantém a propriedade ou um direito recuperável sobre o valor, Abrea disse que o montante continua sendo um ativo, mesmo que a conta de depósito já tenha sido debitada.

"Emitir e cancelar repetidamente cheques administradores no final do ano poderia, portanto, levantar bandeiras vermelhas de enfeitar a janela ao contrário, fazendo com que os saldos bancários pareçam menores sem realmente reduzir a riqueza", disse ele.

Se o cheque de um gerente pagou um empréstimo, isso deve refletir na redução do valor da dívida. Se ele comprou um investimento, o ativo muda de forma. Então, o que acontece se o cheque de um gerente permanece sem ser resgatado?

"Substância sobre a forma – ainda é dinheiro vivo para ser adicionado ao saldo bancário, então (no) total de caixa, ele ainda deve estar lá", disse ele à Rappler.

Tudo isso remete à discussão sobre as Declarações de Ativos, Passivos e Patrimônio Líquido (SALN) do Vice-Presidente.

O Presidente do Senado, Sherwin Gatchalian, disse que verificou os SALNs de 2010 e 2011 de Sara Duterte – quando ela ainda era vice-prefeita e depois prefeita de Davao City – e não conseguiu encontrar os P96 milhões em depósitos conjuntos refletidos lá.

A defesa, no entanto, enfatizou que os documentos apresentados na corte continham a assinatura de Rodrigo Duterte, não a de Sara. Seu advogado, Michael Poa, disse que a Vice-Presidente não se lembrava da conta, enquanto o depoimento do BPI mostrou que seu pai poderia realizar transações na conta conjunta sem sua participação. (LEIA: Sara Duterte está desconhecida das contas do BPI com seu pai Rodrigo?)

Isso não foi a primeira vez que cheques de gerentes apareceram no rastro de dinheiro do BPI. Vários MCs também apareceram em registros ligados a uma controvérsia separada envolvendo o pedido do BPI ao Conselho Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLC) para excluir 13 relatórios de transações após o que o banco chamou de "erro no sistema" inflar os registros de transações envolvendo o marido de Sara Duterte, Manases Carpio. Os valores imprecisos acionaram relatórios de transações cobertos. – Rappler.com

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